Nos esforzamos por brindar a nuestros clientes la mejor experiencia posible, por eso les damos algunos días para reunir y enviar los documentos necesarios en función del límite de depósito. Sin embargo, no tendrá muchas opciones disponibles hasta que la verificación de su cuenta se complete.

Una vez que su cuenta haya sido verificada, podrá disfrutar de todos los beneficios de la plataforma de BDSwiss y nuestros productos. Para verificar su cuenta, debe brindarnos una prueba de identidad (POI) y una prueba de residencia (POR), así como completar un corto cuestionario (Test de idoneidad y Perfil económico). Puede subir los documentos desde el panel de BDSwiss o usar la aplicación móvil de BDSwiss para escanear y subir sus documentos directamente a nuestro sistema. Es un proceso muy sencillo.

Prueba de identidad


Aceptamos todos los documentos de identificación otorgados por el gobierno, tales como pasaporte, tarjeta de identidad nacional, licencia de conducir, entre otros. El documento debe ser válido y mostrar su nombre completo, fecha de nacimiento, una fotografía, fecha de emisión y fecha de vencimiento visible. Preferimos el pasaporte como prueba de identidad, ya que el equipo de Back Office de BDSwiss podrá procesarlo más rápidamente. Si el documento tiene dos lados, entonces deberá escanear y subir el anverso y el reverso.
  • Toda la información de su documento de identificación debe ser legible.
  • Asegúrese de subir la imagen completa, sin cortarla, y de que esté bien enfocada.

Proof of residence


La prueba de residencia o documento comprobante de domicilio debe haber sido emitida a nombre del titular de la cuenta de BDSwiss en los últimos 3 meses y contener su nombre, domicilio actual, fecha de emisión y el nombre de la entidad emisora. Aceptamos cualquier factura emitida por una institución financiera, compañía de servicios públicos, agencia gubernamental o autoridad judicial. Si su factura o documento está disponible de forma electrónica, puede enviarla como PDF o hacer una captura de pantalla. Aceptamos los siguientes documentos: Los siguientes documentos podrán ser considerados:
  • Factura de luz (electricidad), agua, gas, internet o teléfono
  • Extracto bancario
  • Extracto de tarjeta de crédito
  • Carta de referencia bancaria
  • Carta de Hacienda
  • Factura de impuestos municipales (para el año en curso)
  • Estado de cuenta del seguro social
  • Certificado de residencia emitido por el gobierno
  • Declaración jurada de domicilio
  • Contrato oficial de arrendamiento: emitido por un agente inmobiliario (no más de 1 año de antigüedad)

Cuestionarios


Como empresa regulada, la legislación nos exige recopilar cierta información de nuestros clientes durante el proceso de solicitud:


1) El test de idoneidad es parte de este proceso. Nos ayuda a asegurarnos de que el cliente comprende los riesgos involucrados y tiene un nivel adecuado de experiencia en los mercados financieros. Gracias a esta evaluación usted tendrá acceso a los productos y servicios apalancados más apropiados.

2) La evaluación de la situación financiera del cliente es la segunda parte del proceso. Nos permite asegurarnos de que la situación financiera del cliente esté alineada con sus patrones de financiación y, además, añade un nivel adicional de verificación de conformidad con la normativa contra el lavado de dinero.

Apertura de cuenta o registro


Solo aceptamos registros con el nombre real/oficial del cliente, tal como aparece en sus documentos de identificación. Por lo tanto, asegúrese de brindarnos la información correcta y válida desde el inicio. Si se registra usando un nombre falso o seudónimo, su cuenta será rechazada.

Después de abrir una cuenta con BDSwiss, se le pedirá completar sus datos personales (fecha de nacimiento, domicilio, etc.) lo antes posible. Esto ayudará a agilizar el proceso de verificación.

Verificación de depósitos


Es posible que tenga que brindar información o documentos adicionales después de realizar su primer depósito o después de cierto periodo durante el cual ha realizado algún depósito (ya sea que haya usado una o varias opciones de pago, o una o varias cuentas/tarjetas).

¿Por qué podemos pedir información o documentos adicionales?

  • Ha realizado un depósito en su cuenta usando una tarjeta de crédito/débito o tarjeta virtual;
  • No se pudo verificar el origen de sus fondos y necesitamos una prueba de pago (es decir, un comprobante que confirme que los fondos se enviaron desde una cuenta bancaria o tarjeta a nombre del titular de la cuenta de BDSwiss).
  • Ha alcanzado un límite de depósito, por lo que requerimos instrumentos de verificación adicionales de conformidad con la normativa contra el lavado de dinero y nuestras políticas internas.

Proceso de renovación de documentos


Si al menos uno de sus documentos de verificación (POI/POR) ha vencido, lo contactaremos para que nos envíe una copia del documento vigente.